運転資金

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運転資金

運転資金とは一体どのような資金のことを言うのでしょうか。
会社がその事業を継続して行うために必要な仕入れをしたり、経費として必要な出費をします。そのときに、必要なお金があればよいのですが、それが足りなくなってしまったときに必要となってくるのが、運転資金です。
金銭的にゆとりがあり、いつもお金がスムーズにまわっている場合はよいのです。
しかし、多くの場合は、売上は上がったけれどもその代金を回収するまでの間に時期のずれがあり、売掛金として残る場合があります。
また、受取が手形であったりすると、実際に実行されて決済されるまでの間に時間を要することになり、売上が上がった代金を手にするのが遅くなったりもします。
そのようなケースは決して稀なことではなく、とても一般的なことです。そのために、企業は銀行に「運転資金」として融資を受けるということになるわけです。

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運転資金を銀行から借りる

運転資金を調達するためには、多くの場合は銀行から融資を受けるということになります。
銀行は、会社の経営状態や規模、売上高や過去の実績などを細かく調べて融資ができるかどうかを決定するのですが、
それ以外にも、他の借入や担保に入れられるものはないかなどさまざまなことを調査します。
また、借りたあともその運転資金がきちんとサイクルしていて、無理なく循環しているかということも重要なポイントとして見られます。
また、商売が急に繁盛することはとても喜ばしいことなのです。しかし、売上が急激に増えることにより、その運転資金も突如として増加することになります。
その際に、急に必要となった多額の運転資金を借入しようとしたところ、銀行から渋い顔をされるというケースも発生しています。
商売にはさまざまな形態がありますが、とにかくいちばん大切なことは、顧客から回収する売上代金で、次回の仕入れに無理なく回転していく仕組みができることです。

運転資金の種類

運転資金の種類には、大きくわけて2つのものがあります。
長期的な資金としての、経常運転資金と増加運転資金です。
もう一つが、短期的な資金としての、臨時運転資金とつなぎ運転資金です。
経常運転資金とは、売上や在庫、仕入れなどの日常の決済条件の中で必要になる運転資金のことを言い、その一方で増加運転資金は、通常よりも増加した売上に対応するときの運転資金のことを言います。
臨時運転資金には、あくまでも一時的な配当金や法人税、賞与支払いなどに対応するためのものです。
つなぎ運転資金は入金日と支払日がずれてしまうことによって、一か月の中で必要となる一時的な運転資金です。
資金繰りをスムーズにするためには、なるべくつなぎ運転資金を利用しないようにすることがよいとされています。
そのための決済条件の工夫などをして、スムーズな資金サイクルを作り上げることが、健全で長期的な運転資金利用法といえます。

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